たった2年で驚異の255万の利益！！
全世界株式オールカントリー(オルカン)で資産運用を始めから2年、資産合計＋1,225万円 含み益：＋255万円(2026年5月13日時点)歴史的な世界株高と円安が重なった影響でもありますが、まるでもう一人の自分が働いてくれているかのような感覚です。 独身貴族のプロフィールはこちら
全世界株式オールカントリー(オルカン)とS＆P500どっちを選ぶ？？
全世界株式オールカントリー(オルカン)にするかS＆P500にするか悩まれる方もいると思いますが、結論はどちらでも良いと思います。
・自分自身が利益を確定する時までにアメリカが強いと信じ、全世界オールカントリーより良い成績を得たい方はS＆P500。
・アメリカの雲行きが怪しい時に不安になりたくない。絶対にビリにはならず世界の平均点を獲得したいという方はオルカン。みたいな感じて自分の性格、メンタルや状況で方向性を決めていけば良いのです。
結局あなたはどっちだい？？
独身貴族は今後も市場に資産を長期間、晒し続ける予定なので安定したメンタルで日々を過ごしたい、ビリでなければ良いとの考えからオルカンを選択しました。
お金を銀行に預けるのとオルカンに預けた時の比較
また日本の銀行に1000万円を20年間預けた場合
- 大手メガバンク(普通預金) 金利0.30％ 約48万8,000円
- ネット銀行(高金利定期預金) 金利1％ 約170万4,000円
- オルカン(預けるだけ) 年利5％(仮定) 約1653万円 ※元本変動あり※元本は含まない
これだけの差があることを知り、僕が株式投資を始めた理由でもあります。
実は銀行に資産をすべて預けているのもリスクである
株はリスクがあるから怖いと踏み出せずにいる人もいますが日本円も今現在、物価高というリスクに晒され日本円が安くなっています。商品の値上げにより現金(日本円、資産が)じわりじわりと減っている状態です。
株式と現金に分けてリスク分散
それぞれのリスクを分散させたい、そこで独身貴族は2024年5月から株式投資と現金に資産を分けて資産運用を始めました。現在のポートフォリオは現金300万キープ、余剰資金は即、オルカンに入金して資産を市場に晒しています。
現金300万のキープの理由は急な出費が発生した際の対策です。例えば入院や友人の結婚式などです。独身貴族は怪我で仕事を休む必要があった際にキープしていた300万の現金がかなり役に立ちました。
淡々と毎月10万オルカンに積み立てるという航路をしっかり守ることが出来たのです。
業界最安値、SBI証券の「eMAXIS Slim 全世界株式オールカントリー」がおススメ
SBI証券で購入できる「eMAXIS Slim 全世界株式オールカントリー」の信託報酬(管理費用)は年率0.05775%以内と業界最安クラスです。一般的に年率0.3%以上で高く１%以上であれば、ぼったくり高コストとされています。
100万を20年間運用した時のコストの差
- オルカン(年0.05775％)の場合：コスト合計、約2万円
- 一般的な窓口アクティブファンド(銀行など)(1.5％)の場合：コスト合計、約50万
銀行や証券会社の窓口は人件費や店舗維持費を回収するために信託報酬が１％を超える高コスト商品がほとんどです。「プロにお任せは」は止めておきましょう。ネット証券の「eMAXIS Slim」シリーズが最安クラスでコストを抑えることが出来ます。SBI証券の更に詳しい記事はこちら
三井住友カード(NL)でクレジット積み立てがおススメ
三井住友カード(NL)の特徴
- 年会費 永年無料
- 積み立てポイント還元率 0.5％ ※2年目以降から前年にお買い物10万以上で適用(積み立て額は含まれず) 初年度は利用額に関わらず0.5％が付与されます。
- セブンイレブンタッチ決済で11％還元 ※セブンイレブンアプリとVポイント利用手続きが必要になります。
セブンイレブン以外の対象店舗(タッチ決済で7％還元)
- モスバーガー
- すき家
- 吉野家
- ケンタッキー・フライド・チキン
- ローソン
- ミニストップ
- ポプラ
- サイゼリア
- ガスト、ステーキガスト
- バーミヤン
- しゃぶ葉
- ジョナサン
- 夢庵
- カッパ寿司、はま寿司
- ドトールコーヒーショップ
セブンイレブンをよく利用する方には大変おススメです。またセブンイレブン以外にも対象店舗が豊富であり、対象店舗によく食事に行かれる方は年10万円以上のお買い物で適用のハードルが下がるのでは無いでしょうか？
ちなみに独身貴族は普段、こちらの還元率お化けクレジットカードを普段使いしており、それぞれのカードの還元率を確認して使い分けをしています。
まとめ
オルカンは株式なので下がるときは下がります。ただ長期的な視点で見て「寝ている間もお金に働いてもらう」という魅力的な言葉を現実にしたいということ。今までの普段通りの生活をしながら合理的に資産形成したいこと、それが理由です。
※投資には元割れのリスクがあります。最終的な投資判断はご自身の責任でお願いいたします。詳細は当ブログの「免責事項」をご確認ください。